Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a inițiat un proiect de Ordonanță de Urgență pentru modificarea Legii nr. 129/2019, în vederea transpunerii Directivei (UE) 2024/1640. Noile reglementări impun restricții privind accesul la informațiile despre beneficiarii reali ai firmelor, condiționând acest acces de demonstrarea unui interes legitim. Scopul principal al modificărilor este alinierea la standardele europene și evitarea unei proceduri de infringement, termenul-limită de implementare fiind 10 iulie 2025.
Schimbările preconizate
Cea mai importantă modificare vizează limitarea accesului public la datele beneficiarilor reali. Dacă în prezent orice persoană poate solicita aceste informații, în viitor accesul va fi permis doar autorităților competente, instituțiilor financiare și entităților care pot justifica un interes legitim. Acest interes trebuie dovedit prin documente justificative, iar cererile vor fi analizate de autorități. Procesul de aprobare va introduce termene suplimentare și posibile întârzieri, ceea ce poate afecta activitatea companiilor care depind de aceste informații pentru verificarea partenerilor comerciali.
Noua reglementare va avea un impact direct asupra procedurilor de due diligence, utilizate de companii pentru evaluarea riscurilor comerciale. Restricționarea accesului la registrele beneficiarilor reali va îngreuna verificarea furnizorilor și partenerilor de afaceri, ceea ce poate duce la riscuri mai mari în derularea contractelor și la creșterea incertitudinii în tranzacțiile comerciale.
Impactul asupra IMM-urilor
Pentru IMM-uri, aceste modificări vor genera birocrație suplimentară și costuri administrative crescute. Accesul la datele beneficiarilor reali va necesita justificări oficiale și documentație suplimentară, ceea ce poate încetini procesul de luare a deciziilor și poate afecta relațiile comerciale. În lipsa accesului direct la aceste informații, IMM-urile ar putea fi nevoite să recurgă la surse alternative de verificare, ceea ce implică cheltuieli suplimentare și timp pierdut.
Un alt efect important este dificultatea în verificarea bonității partenerilor comerciali. IMM-urile care încheie contracte cu firme noi vor avea acces mai limitat la informațiile esențiale privind structura de proprietate și riscul de insolvabilitate, ceea ce poate crește expunerea la parteneriate riscante. În cazul firmelor care operează la nivel internațional, accesul îngreunat la date poate complica relațiile comerciale și poate descuraja tranzacțiile transfrontaliere.
Creșterea cerințelor de conformitate va pune presiune pe IMM-uri, care vor trebui să investească mai mult în proceduri interne de verificare, să consulte specialiști în reglementare și să adapteze fluxurile operaționale pentru a respecta noile cerințe. De asemenea, întreprinderile mici și mijlocii vor trebui să se pregătească pentru proceduri mai complexe de acces la registrele beneficiarilor reali, care ar putea întârzia activitatea comercială și ar putea crea incertitudine în procesul de luare a deciziilor.
În concluzie, modificările aduse Legii nr. 129/2019 vor introduce noi restricții privind accesul la informațiile beneficiarilor reali, cu efecte asupra verificării partenerilor comerciali și a conformității legale. IMM-urile vor fi afectate de bariere administrative mai mari, costuri suplimentare și posibile întârzieri în desfășurarea afacerilor. Este esențial ca firmele să își adapteze din timp procedurile interne și să participe la consultările publice pentru a contribui la definirea unui cadru legislativ echilibrat. Termenul de implementare este 10 iulie 2025, iar întreprinderile trebuie să ia măsuri pentru a se conforma noilor cerințe.
